LES SOLUTIONS

Investissement immobilier

De nombreux placements existent pour investir dans l’immobilier à travers son assurance-vie.
À ceux qui considèrent la pierre comme une vraie solution patrimoniale de long terme, NAOFI Patrimoine vous oriente vers les meilleurs supports en fonction de vos objectifs (percevoir des loyers, augmenter votre capital, sécuriser ou transmettre). Considéré comme une valeur refuge, l’immobilier d’investissement est un outil de diversification pour la constitution d’un patrimoine équilibré.

Vous souhaitez vous positionnez sur un programme immobilier de défiscalisation, ou étudier l’intérêt d’un investissement en parts de SCPI, ou alors tout simplement profiter d’opportunités exclusives sur l’immobilier d’entreprise ?

Société Civile Immobilière

La constitution d’une Société Civile Immobilière (SCI) peut se révéler être un outil idéal pour gérer et transmettre un patrimoine immobilier tant privé que professionnel grâce à son cadre légal peu contraignant.

Elle permet également de réaliser des investissements immobiliers qu’une personne seule n’aurait pas pu effectuer.

Société Civile de Placement Immobilier

Les Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI), placements les plus prisés, donnent la possibilité à des particuliers d’investir dans l’immobilier à travers la détention de titres contrairement à l’acquisition d’un seul bien qui représente un engagement financier plus important.

Elles permettent de se constituer un patrimoine immobilier durable et peu volatil, percevoir des revenus complémentaires tout en bénéficiant d’avantages fiscaux. L’investissement dans une SCPI offre une multitude de supports d’investissement ce qui en fait, un outil de diversification idéal pour votre portefeuille.

Deux grands types de SCPI couvrent l’ensemble de vos besoins :

Les SCPI de rendement permettent de percevoir un revenu locatif régulier.

Les SCPI fiscales ouvrent droit à un avantage fiscal en fonction des biens spécifiques qui composent leur patrimoine (Pinel, Malraux…).

Organisme de Placement Collectif Immobilier

Un OPCI (Organisme de Placement Collectif en Immobilier) est un placement collectif long terme et non coté en bourse. À la différence d’une SCPI qui est uniquement composée d’actifs immobiliers, un OPCI est une catégorie d’actif plus diversifiée qui peut être investie en immobilier direct ou indirect (en acquérant des parts de SCPI, SCI ou OPCI), en valeurs mobilières (actions, obligations, etc…) et qui dispose d’une poche de liquidité destinée aux investissements et aux rachats de parts.

Cet investissement présente de nombreux avantages : la gestion est confiée à un expert, c’est un placement diversifié offrant une meilleure liquidité qu’un investissement classique, le tout dans une fiscalité optimisée. L’investissement en OPCI est accessible sur les supports d’assurance vie et contrats de capitalisation et bénéficie de frais d’entrée plus avantageux, généralement entre 2 et 4%, que certains fonds immobiliers.

Résidentiel

L’investissement en immobilier résidentiel est une solution qui permet de diversifier son patrimoine. Il peut prendre la forme d’un investissement en immobilier locatif qui consiste à acheter un bien immobilier (neuf ou ancien) en vue de le louer. L’achat du bien (appartement ou maison) est généralement financé grâce aux loyers perçus mensuellement par les locataires, loyers qui doivent permettre de compenser le versement des mensualités du prêt.

L’investissement résidentiel peut également prendre la forme d’un investissement en résidence gérée (ou résidence services) qui consiste à investir dans un actif résidentiel meublé et équipé, confié à un exploitant titulaire d’un bail commercial (il peut s’agir de résidence senior, résidence étudiante, résidence de tourisme d’affaires ou encore de coliving). L’investissement résidentiel, qu’il soit sous la forme d’un investissement en immobilier locatif ou en résidence gérée, peut être éligible à différents dispositifs fiscaux (Loi Pinel, LMNP, Malraux, déficit foncier, monument historique).

Tour de table Club Deal

Nous organisons des opérations de "tours de table" d'investisseurs en Immobilier d'Entreprise, aux perspectives de rendement nettement supérieures à l'Immobilier d'habitation. L'acquisition d'Immobilier en "Nue-Propriété" permet d'optimiser la fiscalité immobilière de vos clients.

Le club deal immobilier réunit un nombre limité d’investisseurs privés qui vont acquérir collectivement un ou plusieurs biens immobiliers. Il s’agit généralement d’immobilier d’entreprise (bureau, immobilier commercial, hôtels, etc.).

Contrairement à un placement dans des supports immobiliers collectifs dits « grand public » (SCPI, OPCI, foncières cotées ou non, etc.), qui réunissent plusieurs milliers d’épargnants, le club deal concerne un groupe restreint d’individus et un nombre limité de biens immobiliers. Les immeubles sont clairement identifiés. Les montants d’investissement dans l’immobilier d’entreprise sont globalement plus importants que dans l’immobilier d’habitation. Compte tenu des montants engagés, la mutualisation des investissements est souvent plus facile pour accéder à ce type de biens. Ce type d'investissements permet de diversifier son patrimoine et d'accéder à des actifs immobiliers réservés à des institutionnels.

Les risques

Ces solutions ne sont pas garanties. Sujettes à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendantes de l’évolution des marchés financiers, elles présentent plusieurs risques : risque de perte en capital, risque de faible liquidité et d'investissement dans des sociétés non cotées, risque lié au niveau des frais, risque lié à l'investissement dans des petites capitalisations sur des marchés non réglementés. Afin de prendre connaissance en détail des risques afférents aux différentes solutions d’investissement, nous vous invitons à vous référer au prospectus et/ou règlement de la documentation spécifique mis à disposition par les fournisseurs.

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NAOFI Patrimoine, cabinet de conseil en gestion de patrimoine, vous accompagne dans le développement et la mise en place de stratégies patrimoniales. Notre cabinet s'adapte à vous en vous proposant des solutions d'investissement adaptées à votre situation et vos objectifs.

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